Como corrigir o Brasil? - O brasileiro não vota certo

Netses ultimos 2 anos, o povo Brasileiro saiu nas ruas para protestar contra a corrupção no Brasil. Isso foi algo inédito, pois o povo Brasileiro sempre foi considerado um povo pacato e raramente na história tivemos mobilização social tão grande contra politicos deste país. Isso com certeza é um ponto positivo para o país. Neste post abaixo, gostaria de apontar um problema grave nesta mobilização toda, que vem ocorrendo de forma sistematica, e apresentar uma solução pratica para o caso.

Primeiro, vou apresentar o problema: Imagine que o Brasil está dividido em 2 grupos. Um grupo formado por todos os Brasileiros que não tem cargos politicos (Nós - o povão). E um segundo grupo formado por todos os políticos em exercício no Brasil. Imagine que este grupo esteja situado acima do grupo anterior, mais precisamente em cima de uma montanha de dinheiro. O maior erro do Brasileiro é achar que se algum politico especifico ganhar as eleições, ou seja, colocarem um candidato ideal no grupo de cima, esta nova composição do grupo de cima faria o Brasil mudar pra melhor. Não, isso não vai funcionar. Se funcionasse, já teria surtido efeito pois nos últimos 50 anos tivemos muitos políticos carne-nova no pedaço e muitos saindo fora da politica. Te garanto que todos os partidos já tiveram a chance de governar, desde aquele partido que você mais gosta, ate aquele que você mais odeia. Mas então, como corrigir o Brasil?

A solução do Brasil não virá de cima pra baixo. E não estou falando só de presidente não. To falando de todos: Presidente, governadores, prefeitos, deputados e vereadores. Pode colocar qualquer um la no grupo de cima, que muito pouco mudara. Não vai adiantar nada tirar um politico e colocar outro no lugar. Repito: Se você acha que a solução do Brasil eh o povo votar "certo", então você esta errado.

A solução do Brasil não virá de cima pra baixo. Vamos imaginar um cenário onde o povo vota certo. O que seria votar certo? Votar naquele que você quer ganhar? Votar naquele que é ficha limpa? Não vai adiantar, pois assim que o certo entra, ele se estraga pois o sistema esta corrompido. O problema está no sistema.

A solução do Brasil virá por outra via, de baixo pra cima. O povo não precisa votar certo. (Ta, votar certo ajuda...rs... mas..) O que o povo precisa fazer eh fiscalizar certo. Isso mesmo, fiscalizar certo. Hoje em dia, se fala muito sobre presidente, mas e os outros? Quantas vezes você fiscalizou o que seu deputado que você votou fez nos últimos 4 anos? Ou o vereador? São eles que fazem as leis, certo? Quais leis eles criaram? E as verbas que eles recebem? Como foram usadas? E as doações de campanha? Quem doou dinheiro a eles antes das eleições? O politico que você votou e estes doadores de campanha fizeram negócios entre si apos a campanha vitoriosa? Responder estas perguntas, acompanhar seu deputado é que vai mudar o Brasil.

A solução do Brasil virá de baixo pra cima. Mas ae você me retruca: Ah Tiago, mas como é que vamos pesquisar sobre tudo isso? Não há tempo. Daí te respondo: Hoje ta fácil. Da pra você fiscalizar muita coisa hoje em dia na internet. O Portal da Transparência, que foi criado em Novembro de 2004, é a peça chave que permite o acesso a inúmeros tipos de dados. Alem disso, muitas coisas boas aconteceram recentemente relacionados com a transparência da informação entre o estado e a população, com a ajuda do TCU (Tribunal de Contas da União), MP (Ministério Publico), e ate mesmo o próprio Facebook. Basta você fazer poucos cliques pra descobrir se seu politico esta sendo desonesto ou não.

A solução do Brasil vira de baixo pra cima. Não adianta votar "certo" e depois sentar na cadeira e ficar reclamando nas redes sociais que nada adianta. Abaixo vou postar um tutorial sobre como checar como anda seu politico. Siga os passos e veja se seu politico possui alguma ficha criminal, ou quais empresas doaram dinheiro pra ele, quais são os gastos que ele faz no dia dia, quais leis que ele participou a criar recentemente, etc. Se você estiver bem empolgado e quiser aprender a fundo como fiscalizar políticos de forma a dar inveja a alguns repórteres investigativos, então você deve acessar esses tutoriais:

• Tutorial Pega Safado I
• Tutorial Pega Safado II
• Tutorial Pega Safado III

Mas ae você fala: "Ah Tiago, não vou perder meu tempo aprendendo a mexer em sites, buscar informação, etc..". Dai eu retruco novamente: Não precisa perder tempo nem pra aprender, ate isso já foi feito pra você. Apresento o site do Lúcio Big (abaixo), que organizou um website que praticamente compila e distribui todos os dados coletados pelos portais da transparência do Brasil afora. Basta alguns simples cliques pra você descobrir quem doou dinheiro pro seu deputado antes das eleições, e aonde seu deputado gasta esse dinheiro e o dinheiro da verba que recebe do legislativo. Se você achar algo estranho, ilegal ou imoral, mande um e-mail pra seu deputado, poste no Facebook e mande um e-mail para o Lúcio Big ou deixe um comentário aqui no blog, o que você achar mais fácil.

Abaixo, você pode acessar o site da OPS (Operação Politica Supervisionada, mais conhecida como Operação Pega Safado) criado por Lúcio Big, pois lá tudo é muito mais simplificado e você pode fiscalizar os políticos de forma muito mais fácil:

• Site da OPS
• Tutorial do site OPS
• Turotial #1 - Notas Fiscais

Hoje o site da OPS está focada em deputados federais. Pegue o deputado que você votou a 4 anos atras e faça uma pesquisa sobre ele no site. Veja se está tudo OK. Se tiver algo errado, vote em outro. O site tem planos de aumentar a abrangência para senadores e até deputados estaduais. O executivo tambem está na mira deles e logo logo estará no site tambem.

Eh fiscalizando que começaremos a colocar os políticos no eixo. Não adianta ficar falando pra votar certo, se não fizer o dever de casa, que eh fiscalizar certo.

Proteja suas ações dos gringos especuladores

Sabemos que investidores estrangeiros investem em empresas brasileiras. Só neste mês de março, 25% das compras e vendas de papeis da Bovespa foram negociados por estrangeiros de acordo com o site da BM&FBovespa. Isso não é um problema, na verdade isso é solução. Quanto mais gente investindo no Brasil, melhor. O problema acontece quando os gringos resolvem especular agressivamente com os papéis brasileiros. A pergunta deste tópico é: Como dormir tranquilo vendo seu patrimônio ora subindo, ora descendo, feito uma montanha russa? Bom, Existem muitas técnicas de proteção de patrimônio chamado Hedges e vou comentar neste tópico como se proteger dos especuladores estrangeiros sem deixar de investir nas empresas de capital aberta presentes na BOVESPA.

Antes de tudo, não confundam investimento de alto risco com especulação. O sucesso na vida depende de altos riscos, ninguém vence na vida fazendo as mesmas rotinas banais e vivendo na mesmice entediante da zona de conforto. As grandes vitorias sempre vem de grandes riscos. Porem podemos sim evitar a especulação eufórica, o risco desnecessário, a jogatina, que são riscos que não dão retorno no longo prazo. Este post discutira especificamente como se proteger do risco desnecessário causada pela especulação estrangeira.

Antes de entrar no conceito matemático, vamos tentar entender qualitativamente a relação entre o dólar e o índice Bovespa (IBOV). De acordo com a lei da oferta e da procura, quando os investidores investem ou sacam o dinheiro investido no Brasil, ele acaba afetando tanto o valor do dólar quanto o índice Bovespa. Abaixo segue dois exemplos simples.

Quando um investidor estrangeiro resolve comprar acoes no Brasil, primeira coisa que ele precisa fazer é comprar reais, pois as ações da Bovespa não são negociadas em dólares. Isso faz com que a demanda por reais aumente. No mesmo momento, não há variação da oferta de reais. Portanto o preço do real sobe com relação ao dólar, causada pela lei da oferta e demanda. Se o preço do real sobe perante o dólar, o preço do dólar cai perante o real. Conclusão, quando muitos investidores externos resolvem injetar dinheiro no Brasil, o preço do dólar cai. O inverso segue a mesma lógica: Se o investidor estrangeiro levar sua grana pra casa, o dólar sobe.

Com relação ao índice BOVESPA, o efeito eh muito mais intuitivo e não precisa de muita explicação: Quando muitos investidores externos resolvem injetar dinheiro no Brasil pra comprar acoes da BOVESPA, o valor do IBOV sobe, já que a demanda por ações aumenta. O inverso segue a mesma lógica: Se o investidor estrangeiro levar sua grana pra casa, o IBOV desce.

Reparem que existe uma correlação negativa entre dólar e o IBOV, quando um sobe o outro tende a cair, e vice-versa. Mas obviamente que a queda de um não causa a subida do outro. Ambos movimentos são causados por um agente em comum: o investidor estrangeiro. Correlação não implica causalidade, mas a correlação existe e podemos proteger nosso patrimônio usando essa correlação. Basta comprar dólar em uma proporção X com relação ao seu portfólio da BOVESPA. Se der a louca no investidor externo causando fuga de capitais, o IBOV despenca e você perde, mas o valor do dólar aumenta e você ganha, equilibrando seu capital total.

Esta técnica se chama Hedge de Dólar e muitos bancos e fundos oferecem esse serviço. O problema é que eles cobram a famosa taxa de administração. No meu próximo post sobre esse assunto, vou explicar como obter esta proporção X, usando matemática simples (ou menos complexo possível) e como executar o Hedge de Dólar na pratica.

Lembre-se: O investidor estrangeiro não é o único fator que rege a variação do dólar, tão pouco é o único fator que rege a variação do IBOV. No entanto, a correlação existe e é nessa correlação que iremos nos focar no próximo post.

Projeção e análise do índice BOVESPA

Neste post vou começar comentando sobre outro post que fiz a 2 anos atraz, depois mostrar a continuidade da queda que vem acontecendo desde 2010 e uma leitura importante: Uma possível alta de curto prazo.


Em maio de 2012, eu publiquei uma analise do índice BOVESPA, usando o ponto de vista do investidor estrangeiro, que é o índice BOVESPA indexado ao dollar (IBOV/dolar). Naquela época, o gráfico do IBOV mostrava um suporte forte de mais de 20 anos e por causa disto, muitos estavam comprando "fortemente" pois acreditavam que estavam num período de preços baixos (veja ponto 10 neste link). A idéia central do post que publiquei (clique aqui para ver) dizia que este suporte de 20 anos não existia quando usavamos o IBOV/dolar. Consequentemente, muitos estavam confiante com um suporte histórico de 20 anos, enquanto que quem via o IBOV/dólar, que é a grande maioria dos investidores, notava que não existia suporte nenhum e tinha espaço pra muito mais quedas. Veja a analise completa no post anterior clicando aqui.

O gráfico acima e o mais detalhado abaixo não são gráficos do IBOV, mas sim, o gráfico do IBOV indexado ao dólar (IBOV/dolar). Utilizo este gráfico pois eu acredito que estes sejam visualizado por muito mais pessoas com poder de decisão do que o gráfico padrão do IBOV. Não só o capital estrangeiro se baseia neste gráfico, mas também grandes empresas brasileiras. Somente pessoas físicas brasileira (em média, claro!) são os que fazem leitura usando o gráfico do IBOV, o que corresponde a somente 10% de todos que operam na BOVESPA.

Clicando do gráfico acima, podemos notar que quando o suporte de alta foi quebrado em Maio de 2012 (ponto 1 no gráfico), um canal forte de baixa foi gerado, que vem se mantendo já faz 4 anos. Este suporte vem sendo testado, nos pontos 2 e 3, e talvez poderá também ser testado novamente num futuro próximo. Caso este suporte seja rompido, existe um grande suporte psicológico (ponto 4 no gráfico), que é justamente fundo do poço da crise de 2008. Existe uma chance real de chegarmos lá, o que será muito bem vindo pois será um ótimo ponto pra compras.

Em caso de alta, o índice poderia chegar a testar a resistência formada por este canal de baixa de 4 anos (ponto 5 no gráfico). Caso esta resistência seja rompida, poderíamos testemunhar o começo de um novo ciclo de alta. O que será muito bem vindo também. Bolsa é assim, se ela sobe a gente acha bom, se ela desce a gente acha bom também.

Reparem num indicio de forte alta de curto prazo. Primeiro, reparem nos dois fundos mostrados pelos pontos 2 e 3 no gráfico. O ponto 3, formado em março de 2014, está localizado abaixo do ponto 2, que foi  formado em julho de 2013. No entanto, quando olhamos para o índice de força relativa (IFR -gráfico vermelho localizado na parte inferior do gráfico principal) vemos que a minima formada em março de 2014 está muito acima da minima formada em julho de 2013. Em outras palavras, a linha azul (ponto 6) está subindo e a linha azul (ponto 2 e 3) está descendo. Isso é um indicio forte de reversão de tendencia (Quem quer se aprofundar em IFR, clique aqui).

Concluindo, esta alta que começou dia 19 de março de 2014 tem tudo para continuar subindo no curto prazo, podendo chegar a testar até mesmo a resistência no ponto 5. Ou seja, ainda tem espaço pra mais altas no curto prazo. Mas com a Copa e as eleições chegando, muita coisa pode acontecer. Existe tantos cenários que não há como fazer previsão nenhum. Isso é no máximo uma leitura atual do mercado.